ВВЕДЕНИЕ 3

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 5
1.1 Сущность и характеристика денежных потоков в управлении финансами коммерческого банка 5
1.2 Регламентация формирования фондов коммерческого банка 7
1.3 Кредитоспособность заемщика как гарант возврата денежных потоков 11

2 АНАЛИЗ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ ПОТОКАМИ И ФИНАНСАМИ АО «Цеснабанк» 13
2.1 Оценка формирования денежных потоков в финансовой деятельности АО «Цеснабанк» 13
2.2 Анализ размещения денежных ресурсов в управлении денежными потоками 19
2.3 Анализ доходов и расходов в управлении финансами АО «Цеснабанк» 25

3 СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕТОДОВ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ ПОТОКАМИ И ФИНАНСАМИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 31

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 39

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ЛИТЕРАТУР 41